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最新银行工作报告大全
同志们：
这次会议的主要任务是贯彻落实省、市两级分行2005年工作会议精神，对全县农行xx年先进单位和模范个人进行总结表彰，同时结合我们面临的实际现状，研究部署今年工作。概括今天的讲话内容，就是以四四经营成果鼓舞士气，紧紧咬定八个一工程目标，努力拓宽五条发展渠道，坚定不移地贯彻两根主线的改革思路，进而全面营造一个良好的发展环境。在此，我代表支行党委，逐项阐述如下：
一、xx年我们取得的四四经营成果，是全行员工三年来的智慧结晶
首先，就xx年取得的经营成果，我们简明扼要地总结了四个快。即，一是市场业务拓展快。在我行网点不断撤并收缩的同时，全年增存仍然高达400xxxx元，各项存款总额已达3.6亿元。其中储蓄存款净增万元，占任务，余额已达万元;对公存款净增万元，占任务，余额为万元;二是卡业务结算快。我行信用卡累计发卡已经突破一万张，卡存资金已高达万元，在全市系统内处于先进行列。通过强化信用卡的消费、结算、存储等功能，已成为我行中间业务创收的一条主要渠道。xx年中间业务收入共计完成万元，其中依赖信用卡就高达万元，占比为。譬如支行专柜仅依赖信用卡一项全年就增收手续费2xxxx元，占全行中间业务收入总额的25，占卡手续费收入总额的。三是理财业务营销快。主要是银保险业务及基金发行业务，xx年再一次有了明显进步。其中银保业务全年营销17xxxx元，基金发行共计完成8xxxx元。四是不良贷款降得快。按五级分类已减少50xxxx元，占年任务37xxxx元的132。同时，由于清贷力度不断加大，已清收货币资金56xxxx元。
同时，我们在积极培植黄金优良客户基地、以多种方式支持区域经济发展、加强规范化和制度化建设、促使全行员工不断转换观念等方面，我们都取得了较大进步。这个进步得益于分行的正确领导，得益于支行党委的果敢决策，得益于全行员工顽强的拼搏。毋容质疑，这个进步应该是我们集体的智慧结晶，是通过三年来的发展，而得之不易的经营成果。回顾三年来的发展变化，在2002年初，支行党委曾提出：一年改变面貌，二年大步前进，三年跻入全市先进行列。可以说，在头两年，我们的这个规划目标，都较好地得以实现。在去年，也就是三年规划的最后一年，鉴于外部环境的变数太大，整体客户的层次太低，经营资源的相对短缺，他行发展的步子加快，加之我行历史积累的矛盾集中突发等等，都是阻碍实现三年规划的重要因素。
但是，我们在营造发展氛围，增强市场竞争力等方面，仍然可圈可点，并取得了以下四方面主要经验。一是营销意识进一步增强。从2002年开始，我行初次涉及贴现领域，继而大胆探索，积极营销，使该项业务得到迅猛发展。三年来，我们累计营销贴现业务达万元，共计增收利息万元，直接创效万元。这个经营成果，相当于增加万元的信贷规模，多揽万元的储蓄存款。致力发展贴现业务，其成本很低，风险很小。当前来看，该项业务已经成为我行创效的一条重要渠道。二是激励机制收到卓著成效。通过逐步适度拉开收入差距，让贡献大的员工多受益，让待遇差的员工得实惠，既增加了部分员工的紧迫感，又鼓舞了一线员工的士气。同时，我们通过逐步缩小长期工和储蓄员工之间的收入差距，促使全行人均工资得到了大幅提升。去年，我行人均效益工资达到了800xxxx，较三年前翻了一番。通过这种激励机制，可以说是，既发展了业务，又得到了实惠。三是经营核算观念得到加强。三年来，我们坚定不移地推行万元含量工资这种考核办法，可以说是在细分市场的同时，又将每项业务按单位明码标价，进行量化，从而非常直观地将这种薪酬分配办法，纳入到经营核算中，其对调整我们的发展思路，无疑是一项创举。四是明星所的表率作用得到很好发挥。近年来，由于撤并了大批低效网点，我行存款产生了一定的波动。但是，在加大市场的开拓力度中，对明星所通过深化宣传，带动了times;times;times;业务得到较快发展，使我行的竞争实力进一步增强。当前，我行存款总额基本上相当于工行、建行两家之和。同时，我们的单点市场占有量，也远远高过信用社、邮政储蓄。
二、大胆提出八个一工程目标，需要超常的胆识和百倍的信心加以贯彻实施
所谓八个一工程目标，是我行一季度工作会议上初步提出的全年工作思路。经过一段时间的发展，我们认为，这个极具争议性、挑战性的目标，对我们将是一个重大考验。认真贯彻实施这个重大举措，对我们将具有里程碑式的意义，也是我们扭转被动局面的一项战略工程。特别在支行新的班子组成以后，我们审时度势，几经酝酿，又对年初提出的目标做了微调。当时，针对贴现业务，提出的目标是全年超过一个亿，但是，我们在一季度就实现了这个目标。现将这
个调整后的工程目标，说明如下。即，①各项存款力争完成一个亿(近两个月多来，已经增长约700xxxx);②贴现业务每季营销一个亿;③利息收入努力达到一千万元;④不良贷款按五级分类下降一千万元;⑤存款利差全面增收一百万元;⑥中间业务确保突破一百万元;⑦保费收入力争实现一千万元;⑧账面利润确保超过一百万元。就我们面临的发展环境，这些目标是否切合实际?但是，伟大的作家高尔基曾说过一句话：一个人追求的目标越高，他的才力就发展得越快，对社会就越有益。当年，刘行长刚挑起运城分行的担子时，也以极具前瞻性的目光和超常的胆识，对全市农行的经营和发展提出一系列较高的目标，事实证明，人有多大胆，地有多大产!对自身提出相对较高的发展目标，充分体现出我们农行人能打硬仗、敢打恶仗的坚强斗志。
再从另一种方面来讲，我行面临的经营环境极其复杂，如果仍然以相对保守的经营思路应对时势，我们的差距就会越来越大，前进的脚步也就愈加沉重。从我行目前的底子来看，
截止二月末，各项贷款总额约2.8亿余元，其中不良贷款约为1.6亿余元，占比为58;正常贷款约为1.2亿余元，每年仅可创收利息50xxxx万元。由此可以看出，如果仍然以传统的思维观念抓经营，只能固步自封，很难迎来丰收年。其实，底子薄，基础差，并不可怕。
银行工作报告样本
银行监事会工作报告范文
一、审议通过了《深圳发展银行股份有限公司前次募集资金使用情况报告》。本项议案提交公司下次股东大会审议。以上议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。董事唐开罗(Daniel A. Carroll)、单伟建、马雪征、刘伟琪回避表决。公司独立董事米高奥汉仑(Michael Orsquo;Hanlon)、罗伯特middot;巴内姆(Robert T.Barnum)、谢国忠、陈武朝、汤敏一致同意本议案。二、审议通过了《关于开设募集资金专用账户的议案》。同意开设募集资金专用账户，具体事宜授权董事长全权处理。以上议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。董事唐开罗(Daniel A. Carroll)、单伟建、马雪征、刘伟琪回避表决。公司独立董事米高奥汉仑(Michael Orsquo;Hanlon)、罗伯特middot;巴内姆(Robert T.Barnum)、谢国忠、陈武朝、汤敏一致同意本议案。
农商银行监事会2015年度工作报告
1.召开监事会会议监督
2013年度，共组织召开监事会会议4次，会议审议通过了《**农商银行第一届监事会2012年度工作报告》、《**农商银行高级管理人员2012年度履职评价情况的报告》、《**农商银行第一届监事会工作报告及第二届监事会工作规划》、《**农商银行第二届监事会非职工监事选举办法》《关于推荐**农商银行第二届监事会非职工监事候选人》等6项议案。各次会议的召开均符合有关法律和本行章程的规定，各位监事本着对股东高度负责的态度，按照商业银行的管理标准，提出了多项具有建设性的意见与建议， 认真履行了职责。
2.召开监事长办公会议监督
为更好地履行监事会的监督职能，落实监事长的工作职责，2013年度，共召开监事长办公会议3次。听取了包括相关职能部门风险防范年、电子银行建设年、内部控制规范建设年等7方面的工作汇报。会议还就本行热点难点问题质询了8个部门，听取相关答复，共同探讨解决问题的方法，并要求贯彻落实,完善监事会对风险管理及内部控制的监督和约束。
3.发挥审计委员会监督作用
2013年度，共组织召开审计委员会会议4次，审议通过了《**农商银行监事会审计委员会2012年度工作报告》等2项议案，听取了《关于**农商银行信息科技外包风险专项排查》等8份报告，布置开展了2013年度内部控制评价等方面相关工作，充分发挥监事会审计委员会的职能作用，确保监事会有效监督。
4. 发挥招标监督委员会监督作用
2
击查库，检验辖内网点落实资金安全管理工作的有效性，切实防范柜台操作风险。
(二)开展突击替岗工作。2013年，稽核部门组织2名突击替岗人员共实施突击替岗35人次(岗位包括8人会计、1人出纳、8人柜员、2人后事监督、16人客户经理)。通过开展突击替岗工作，及时查处基层网点内控制度建设、执行过程中的薄弱环节、不足之处和存在的漏洞，进而纠正、完善，同时，提高了全行员工合规操作的意识。共对责任人进行经济处罚26人次，金额11000元，记违规积分30分。
(三)开展离任、离岗稽核审计。2013年稽核部门共对17人开展岗位轮换离任离岗核审计(包括4人一级支行行长、2人一级支行营业厅经理、5人一级支行综合业务部经理、3人一级支行机关干事、3人总行职能部门经理)。审计结果报送**银监分局，为考核使用干部、厘清经济责任等提供参考依据。
(四)开展内退及自谋职业人员离岗审计工作。2013年共对21名内退及自谋职业人员进行离岗审计。通过离岗审计，明确内部员工任职期间的经济责任，完善离岗退出机制。
(五)认真组织实施14项专项检查
1.开展2012年度薪酬制度设计和执行情况专项检查
稽核审计部组织1个检查小组，于3月18日至22日，对我行2012年度薪酬制度设计和执行情况进行专项检查。通过检查，进一步动态评估本行薪酬管理制度的实施情况，建立健全有效薪酬监督机制，完善法人治理结构机制。
2.开展监控报警中心和基层网点履职情况专项检查。稽核审计部组织1个检查小组，于3月18日至22日，对监控中心和基层网点履职情况进行专项检查。通过实时监看和事后抽查，进一步加强对总行监控报警中心的管理，发挥技防防范功能，切实做好营业网点的安全保卫工作，提高制度执行力。
3.开展票据业务后续跟踪检查。稽核审计部组织3个检查小组，于2013年4月2日至15日，对2012年度监管部门、总行组织的票据业务检查中存在问题的整改落实情况进行后续跟踪，以及对2012年7月至2013年3月办理的票据业务进行抽查。通过检查，一是对监管问题进行梳理，从制度层面、操作层面、追究层面逐条对照，限期整改，杜绝新业务屡查屡犯的发生;二是查找、分析被查支行在票据业务办理过程中存在的风险环节和风险隐患，督促其加强内控管理，熟悉掌据票据业务办理流程，切实化解风险。
4.开展信贷资产管理专项检查。稽核审计部于2013年4月23日至5月20日，抽调风险、信贷、稽核等部门骨干17人，组成5个检查小组，对总行营业部、辖内一级支行机关及营业网点开展信贷资产管理专项检查。通过检查，为进一步防范信贷风险，提升信贷管理水平，推动操作风险和案件风险管理常态化，促进依法合规经营。
5.开展债券业务专项检查。稽核审计部组织1个检查小组于2013年5月17日对我行债券业务进行检查。检查主要内容包括我行债券托管账户开立情况、债券业务开展情况、内控管理情况、人员管理情况等。通过检查，旨在了解和掌握债券业务开展的相关情况，及时排查风险、总结问题，促进我行债券业务的健康规范发展。
6.开展反洗钱专项检查。稽核审计部组织4个检查小组，于2013年5月21日至6月2日对总行财务核算部、营业部及辖内一、二级支行营业厅24个营业网点进行反洗钱专项检查;通过检查，进一步促进我行反洗钱工作制度的贯彻落实，增强员工反洗钱工作自觉性，提高反洗钱工作能力，切实履行反洗钱义务，维护社会及金融秩序。
7.开展2013年第一周期及第二周期的存款风险滚动式专项检查。稽核审计部在各支行自查的同时，组织4个检查小组于2013年5月21日至6月2日，抽取辖内24个营业网点进行
检查，抽查面达25%。主要围绕周期检查发现问题的整改情况和成效;对公结算账户的管理、大额存款进出业务的合规性、对账制度的落实情况;验印系统上线后有关印鉴的管理、使用情况等，有重点地开展检查。并将检查报告上报省联社、**银监三科。
8.开展资金业务专项检查。稽核审计部组织1个检查小组于2013年6月9日至14日，对我行开业以来，直至2013年5月31日期间内办理的存放同业、约期存款、债券投资等资金交易业务进行专项检查。通过检查,督促规范我行资金业务行为， 审慎经营,提高富余资金运作水平。
9.开展代理业务专项检查。稽核审计部组织1个检查小组于2013年6月9日至14日，对我行开业以来，直至2013年5月31日期间内开办的代理业务进行专项检查。通过检查，旨在了解和掌握我行代理业务开展情况，及时排查风险，规范与完善本行中间业务，有效防范金融风险。
10.组织开展信贷资产风险分类专项检查。稽核审计部于2013年7月16日至26日，组织3个检查小组对辖内2013年6月末存量贷款风险分类情况进行专项检查。针对检查发现个别存在借款人信用记录较差、第一还款来源不足、逾期后借新还旧、违反信贷管理规定发放贷款等因素，导致分类结果偏离等问题，稽核审计部提出3条的整改意见，并分别向风险管理部、信贷管理部发送督办通知书2份，向相关支行发送稽核整改通知书14份，要求对存在的问题进行整改。
11.组织开展信息科技外包风险管理专项审计。稽核审计部于2013年8月13日至20日，组织1个检查小组对我行近三年的信息科技外包风险管理情况进行排查。通过检查发现我行在信息科技外包风险管理中存在3点不足之处，为抓好整改落实，向相关职能部门发送稽核整改通知书2份。
12组织开展新增大额贷款专项检查。稽核审计部于8月26日至8月31日，组织2个检查小组对辖内营业部及支行截止到2013年7月30日新增大额1500万元(含)以上存量贷款业务进行专项检查。为抓好整改落实，稽核审计部提出3条整改意见，并向相关职能部门、支行分别发送督办通知书和稽核整改通知书。
13.组织开展新增不良贷款专项检查工作。稽核审计部8月起组织审计、风险、信贷等部门人员组成小组,对2010年8月15日之后发放且逾期1年以上的新增不良贷款和2013上半年首贷形成不良贷款进行专项核查工作,共83笔金额3287.28万元，其中：逾期1年以上40笔金额370.46万元;2013年上半年43笔金额2916.82万元。主要采取上门和电话核对调查方式，进行逐笔核实。
14.组织开展 内部控制规范建设年活动专项排查
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同志们：
这次会议的主要任务是贯彻落实省、市两级分行2005年工作会议精神，对全县农行xx年先进单位和模范个人进行总结表彰，同时结合我们面临的实际现状，研究部署今年工作。概括今天的讲话内容，就是以四四经营成果鼓舞士气，紧紧咬定八个一工程目标，努力拓宽五条发展渠道，坚定不移地贯彻两根主线的改革思路，进而全面营造一个良好的发展环境。在此，我代表支行党委，逐项阐述如下：
一、xx年我们取得的四四经营成果，是全行员工三年来的智慧结晶
首先，就xx年取得的经营成果，我们简明扼要地总结了四个快。即，一是市场业务拓展快。在我行网点不断撤并收缩的同时，全年增存仍然高达400xxxx元，各项存款总额已达3.6亿元。其中储蓄存款净增万元，占任务，余额已达万元;对公存款净增万元，占任务，余额为万元;二是卡业务结算快。我行信用卡累计发卡已经突破一万张，卡存资金已高达万元，在全市系统内处于先进行列。通过强化信用卡的消费、结算、存储等功能，已成为我行中间业务创收的一条主要渠道。xx年中间业务收入共计完成万元，其中依赖信用卡就高达万元，占比为。譬如支行专柜仅依赖信用卡一项全年就增收手续费2xxxx元，占全行中间业务收入总额的25，占卡手续费收入总额的。三是理财业务营销快。主要是银保险业务及基金发行业务，xx年再一次有了明显进步。其中银保业务全年营销17xxxx元，基金发行共计完成8xxxx元。四是不良贷款降得快。按五级分类已减少50xxxx元，占年任务37xxxx元的132。同时，由于清贷力度不断加大，已清收货币资金56xxxx元。
同时，我们在积极培植黄金优良客户基地、以多种方式支持区域经济发展、加强规范化和制度化建设、促使全行员工不断转换观念等方面，我们都取得了较大进步。这个进步得益于分行的正确领导，得益于支行党委的果敢决策，得益于全行员工顽强的拼搏。毋容质疑，这个进步应该是我们集体的智慧结晶，是通过三年来的发展，而得之不易的经营成果。回顾三年来的发展变化，在2002年初，支行党委曾提出：一年改变面貌，二年大步前进，三年跻入全市先进行列。可以说，在头两年，我们的这个规划目标，都较好地得以实现。在去年，也就是三年规划的最后一年，鉴于外部环境的变数太大，整体客户的层次太低，经营资源的相对短缺，他行发展的步子加快，加之我行历史积累的矛盾集中突发等等，都是阻碍实现三年规划的重要因素。
但是，我们在营造发展氛围，增强市场竞争力等方面，仍然可圈可点，并取得了以下四方面主要经验。一是营销意识进一步增强。从2002年开始，我行初次涉及贴现领域，继而大胆探索，积极营销，使该项业务得到迅猛发展。三年来，我们累计营销贴现业务达万元，共计增收利息万元，直接创效万元。这个经营成果，相当于增加万元的信贷规模，多揽万元的储蓄存款。致力发展贴现业务，其成本很低，风险很小。当前来看，该项业务已经成为我行创效的一条重要渠道。二是激励机制收到卓著成效。通过逐步适度拉开收入差距，让贡献大的员工多受益，让待遇差的员工得实惠，既增加了部分员工的紧迫感，又鼓舞了一线员工的士气。同时，我们通过逐步缩小长期工和储蓄员工之间的收入差距，促使全行人均工资得到了大幅提升。去年，我行人均效益工资达到了800xxxx，较三年前翻了一番。通过这种激励机制，可以说是，既发展了业务，又得到了实惠。三是经营核算观念得到加强。三年来，我们坚定不移地推行万元含量工资这种考核办法，可以说是在细分市场的同时，又将每项业务按单位明码标价，进行量化，从而非常直观地将这种薪酬分配办法，纳入到经营核算中，其对调整我们的发展思路，无疑是一项创举。四是明星所的表率作用得到很好发挥。近年来，由于撤并了大批低效网点，我行存款产生了一定的波动。但是，在加大市场的开拓力度中，对明星所通过深化宣传，带动了times;times;times;业务得到较快发展，使我行的竞争实力进一步增强。当前，我行存款总额基本上相当于工行、建行两家之和。同时，我们的单点市场占有量，也远远高过信用社、邮政储蓄。
二、大胆提出八个一工程目标，需要超常的胆识和百倍的信心加以贯彻实施
所谓八个一工程目标，是我行一季度工作会议上初步提出的全年工作思路。经过一段时间的发展，我们认为，这个极具争议性、挑战性的目标，对我们将是一个重大考验。认真贯彻实施这个重大举措，对我们将具有里程碑式的意义，也是我们扭转被动局面的一项战略工程。特别在支行新的班子组成以后，我们审时度势，几经酝酿，又对年初提出的目标做了微调。当时，针对贴现业务，提出的目标是全年超过一个亿，但是，我们在一季度就实现了这个目标。现将这
个调整后的工程目标，说明如下。即，①各项存款力争完成一个亿(近两个月多来，已经增长约700xxxx);②贴现业务每季营销一个亿;③利息收入努力达到一千万元;④不良贷款按五级分类下降一千万元;⑤存款利差全面增收一百万元;⑥中间业务确保突破一百万元;⑦保费收入力争实现一千万元;⑧账面利润确保超过一百万元。就我们面临的发展环境，这些目标是否切合实际?但是，伟大的作家高尔基曾说过一句话：一个人追求的目标越高，他的才力就发展得越快，对社会就越有益。当年，刘行长刚挑起运城分行的担子时，也以极具前瞻性的目光和超常的胆识，对全市农行的经营和发展提出一系列较高的目标，事实证明，人有多大胆，地有多大产!对自身提出相对较高的发展目标，充分体现出我们农行人能打硬仗、敢打恶仗的坚强斗志。
再从另一种方面来讲，我行面临的经营环境极其复杂，如果仍然以相对保守的经营思路应对时势，我们的差距就会越来越大，前进的脚步也就愈加沉重。从我行目前的底子来看，
截止二月末，各项贷款总额约2.8亿余元，其中不良贷款约为1.6亿余元，占比为58;正常贷款约为1.2亿余元，每年仅可创收利息50xxxx万元。由此可以看出，如果仍然以传统的思维观念抓经营，只能固步自封，很难迎来丰收年。其实，底子薄，基础差，并不可怕。
银行工作报告样本
银行监事会工作报告范文
一、审议通过了《深圳发展银行股份有限公司前次募集资金使用情况报告》。本项议案提交公司下次股东大会审议。以上议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。董事唐开罗(Daniel A. Carroll)、单伟建、马雪征、刘伟琪回避表决。公司独立董事米高奥汉仑(Michael Orsquo;Hanlon)、罗伯特middot;巴内姆(Robert T.Barnum)、谢国忠、陈武朝、汤敏一致同意本议案。二、审议通过了《关于开设募集资金专用账户的议案》。同意开设募集资金专用账户，具体事宜授权董事长全权处理。以上议案同意票11票，反对票0票，弃权票0票。董事唐开罗(Daniel A. Carroll)、单伟建、马雪征、刘伟琪回避表决。公司独立董事米高奥汉仑(Michael Orsquo;Hanlon)、罗伯特middot;巴内姆(Robert T.Barnum)、谢国忠、陈武朝、汤敏一致同意本议案。
农商银行监事会2015年度工作报告
1.召开监事会会议监督
2013年度，共组织召开监事会会议4次，会议审议通过了《**农商银行第一届监事会2012年度工作报告》、《**农商银行高级管理人员2012年度履职评价情况的报告》、《**农商银行第一届监事会工作报告及第二届监事会工作规划》、《**农商银行第二届监事会非职工监事选举办法》《关于推荐**农商银行第二届监事会非职工监事候选人》等6项议案。各次会议的召开均符合有关法律和本行章程的规定，各位监事本着对股东高度负责的态度，按照商业银行的管理标准，提出了多项具有建设性的意见与建议， 认真履行了职责。
2.召开监事长办公会议监督
为更好地履行监事会的监督职能，落实监事长的工作职责，2013年度，共召开监事长办公会议3次。听取了包括相关职能部门风险防范年、电子银行建设年、内部控制规范建设年等7方面的工作汇报。会议还就本行热点难点问题质询了8个部门，听取相关答复，共同探讨解决问题的方法，并要求贯彻落实,完善监事会对风险管理及内部控制的监督和约束。
3.发挥审计委员会监督作用
2013年度，共组织召开审计委员会会议4次，审议通过了《**农商银行监事会审计委员会2012年度工作报告》等2项议案，听取了《关于**农商银行信息科技外包风险专项排查》等8份报告，布置开展了2013年度内部控制评价等方面相关工作，充分发挥监事会审计委员会的职能作用，确保监事会有效监督。
4. 发挥招标监督委员会监督作用
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击查库，检验辖内网点落实资金安全管理工作的有效性，切实防范柜台操作风险。
(二)开展突击替岗工作。2013年，稽核部门组织2名突击替岗人员共实施突击替岗35人次(岗位包括8人会计、1人出纳、8人柜员、2人后事监督、16人客户经理)。通过开展突击替岗工作，及时查处基层网点内控制度建设、执行过程中的薄弱环节、不足之处和存在的漏洞，进而纠正、完善，同时，提高了全行员工合规操作的意识。共对责任人进行经济处罚26人次，金额11000元，记违规积分30分。
(三)开展离任、离岗稽核审计。2013年稽核部门共对17人开展岗位轮换离任离岗核审计(包括4人一级支行行长、2人一级支行营业厅经理、5人一级支行综合业务部经理、3人一级支行机关干事、3人总行职能部门经理)。审计结果报送**银监分局，为考核使用干部、厘清经济责任等提供参考依据。
(四)开展内退及自谋职业人员离岗审计工作。2013年共对21名内退及自谋职业人员进行离岗审计。通过离岗审计，明确内部员工任职期间的经济责任，完善离岗退出机制。
(五)认真组织实施14项专项检查
1.开展2012年度薪酬制度设计和执行情况专项检查
稽核审计部组织1个检查小组，于3月18日至22日，对我行2012年度薪酬制度设计和执行情况进行专项检查。通过检查，进一步动态评估本行薪酬管理制度的实施情况，建立健全有效薪酬监督机制，完善法人治理结构机制。
2.开展监控报警中心和基层网点履职情况专项检查。稽核审计部组织1个检查小组，于3月18日至22日，对监控中心和基层网点履职情况进行专项检查。通过实时监看和事后抽查，进一步加强对总行监控报警中心的管理，发挥技防防范功能，切实做好营业网点的安全保卫工作，提高制度执行力。
3.开展票据业务后续跟踪检查。稽核审计部组织3个检查小组，于2013年4月2日至15日，对2012年度监管部门、总行组织的票据业务检查中存在问题的整改落实情况进行后续跟踪，以及对2012年7月至2013年3月办理的票据业务进行抽查。通过检查，一是对监管问题进行梳理，从制度层面、操作层面、追究层面逐条对照，限期整改，杜绝新业务屡查屡犯的发生;二是查找、分析被查支行在票据业务办理过程中存在的风险环节和风险隐患，督促其加强内控管理，熟悉掌据票据业务办理流程，切实化解风险。
4.开展信贷资产管理专项检查。稽核审计部于2013年4月23日至5月20日，抽调风险、信贷、稽核等部门骨干17人，组成5个检查小组，对总行营业部、辖内一级支行机关及营业网点开展信贷资产管理专项检查。通过检查，为进一步防范信贷风险，提升信贷管理水平，推动操作风险和案件风险管理常态化，促进依法合规经营。
5.开展债券业务专项检查。稽核审计部组织1个检查小组于2013年5月17日对我行债券业务进行检查。检查主要内容包括我行债券托管账户开立情况、债券业务开展情况、内控管理情况、人员管理情况等。通过检查，旨在了解和掌握债券业务开展的相关情况，及时排查风险、总结问题，促进我行债券业务的健康规范发展。
6.开展反洗钱专项检查。稽核审计部组织4个检查小组，于2013年5月21日至6月2日对总行财务核算部、营业部及辖内一、二级支行营业厅24个营业网点进行反洗钱专项检查;通过检查，进一步促进我行反洗钱工作制度的贯彻落实，增强员工反洗钱工作自觉性，提高反洗钱工作能力，切实履行反洗钱义务，维护社会及金融秩序。
7.开展2013年第一周期及第二周期的存款风险滚动式专项检查。稽核审计部在各支行自查的同时，组织4个检查小组于2013年5月21日至6月2日，抽取辖内24个营业网点进行
检查，抽查面达25%。主要围绕周期检查发现问题的整改情况和成效;对公结算账户的管理、大额存款进出业务的合规性、对账制度的落实情况;验印系统上线后有关印鉴的管理、使用情况等，有重点地开展检查。并将检查报告上报省联社、**银监三科。
8.开展资金业务专项检查。稽核审计部组织1个检查小组于2013年6月9日至14日，对我行开业以来，直至2013年5月31日期间内办理的存放同业、约期存款、债券投资等资金交易业务进行专项检查。通过检查,督促规范我行资金业务行为， 审慎经营,提高富余资金运作水平。
9.开展代理业务专项检查。稽核审计部组织1个检查小组于2013年6月9日至14日，对我行开业以来，直至2013年5月31日期间内开办的代理业务进行专项检查。通过检查，旨在了解和掌握我行代理业务开展情况，及时排查风险，规范与完善本行中间业务，有效防范金融风险。
10.组织开展信贷资产风险分类专项检查。稽核审计部于2013年7月16日至26日，组织3个检查小组对辖内2013年6月末存量贷款风险分类情况进行专项检查。针对检查发现个别存在借款人信用记录较差、第一还款来源不足、逾期后借新还旧、违反信贷管理规定发放贷款等因素，导致分类结果偏离等问题，稽核审计部提出3条的整改意见，并分别向风险管理部、信贷管理部发送督办通知书2份，向相关支行发送稽核整改通知书14份，要求对存在的问题进行整改。
11.组织开展信息科技外包风险管理专项审计。稽核审计部于2013年8月13日至20日，组织1个检查小组对我行近三年的信息科技外包风险管理情况进行排查。通过检查发现我行在信息科技外包风险管理中存在3点不足之处，为抓好整改落实，向相关职能部门发送稽核整改通知书2份。
12组织开展新增大额贷款专项检查。稽核审计部于8月26日至8月31日，组织2个检查小组对辖内营业部及支行截止到2013年7月30日新增大额1500万元(含)以上存量贷款业务进行专项检查。为抓好整改落实，稽核审计部提出3条整改意见，并向相关职能部门、支行分别发送督办通知书和稽核整改通知书。
13.组织开展新增不良贷款专项检查工作。稽核审计部8月起组织审计、风险、信贷等部门人员组成小组,对2010年8月15日之后发放且逾期1年以上的新增不良贷款和2013上半年首贷形成不良贷款进行专项核查工作,共83笔金额3287.28万元，其中：逾期1年以上40笔金额370.46万元;2013年上半年43笔金额2916.82万元。主要采取上门和电话核对调查方式，进行逐笔核实。
14.组织开展 内部控制规范建设年活动专项排查