内蒙古2016年下半年基金从业资格：投资政策说明书考试题 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）
1. 衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。
A ．现金比例变化法
B ．成功概率法
C ．二次项法
D ．夏普指数法
2. 关于基金管理人，下列认识错误的是__。
A ．在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担
B ．设立基金管理公司必须经国务院批准
C ．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责
D ．基金管理人是基金的募集者和管理者
3. 企业补充流动资金的重要手段是__。
A ．发行股票
B ．发行短期债券
C ．发行长期债券
D ．购买政府债券
4. 如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A ．5
B ．15
C ．30
D ．45
5. 赎回主要原则包括__。
A ．“确定价”原则
B ．“未知价”交易原则
C ．“金额申购、份额赎回”原则
D ．“份额申购、金额赎回”原则
6. 基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A ．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B ．承诺利用基金资产进行利益输送
C ．直接代理客户进行基金认购
D ．与投资者以口头约定亏损分担
7. 基金销售机构从事基金销售活动，不得__。
A ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
B ．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
C ．募集期间对认购费用打折
D ．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
8. 某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为 1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。
A ．8.33%
B ．9.09%
C ．16.67%
D ．18.18%
9. 下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。
A ．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
B ．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
C ．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
D ．对基金(货币市场基金除外) 、基金管理人评级的评级期间少于36个月
10. 通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。
A ．道德风险
B ．逆向选择
C ．基金投资风险
D ．基金价格波动性
11. 下列关于中国证监会职责的说法，正确的有__。
A ．负责行业性法规的起草
B ．负责监督有关法律法规的执行
C ．负责保护投资者的合法权益
D ．维持公平而有序的证券市场
12. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A ．基金投资人
B ．基金管理人
C ．基金托管人
D ．基金监管机构
13. __不属于基金净值公告中需要披露的信息。
A ．基金资产净值
B ．投资组合报告
C ．份额净值
D ．份额累计净值
14. 根据投资目标的不同，基金可以分为__。
A ．契约型基金与公司型基金
B ．成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C ．主动型基金和被动(指数) 型基金
D ．交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)
15. 结合紧密的行动方案。
A ．行动方案
B ．组织结构
C ．决策和奖励制度
D ．人力资源和企业文化
16. 甲公司与乙公司签订建设工程合同，由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程；合同签订后不久，甲公司所在地发生特大地震，原拟建办公大楼的土地已经洼陷，甲公司损失惨重，拟取消办公大楼建设计划。根据合同法律制度的规定，下列说法正确的是__。
A ．乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程合同
B ．甲公司有权通知乙公司解除合同，但应当向乙公司承担违约责任
C ．只有经乙公司同意，甲公司才能解除合同
D ．甲公司有权通知乙公司解除合同，且无须承担任何违约责任
17. 当前我国QDII 基金的募集程序主要包括__等步骤。
A ．合格境内机构投资者资格的申请及审核
B ．QDII 基金产品的申请及核准
C ．经营外汇业务资格申请，
D ．基金份额发售
18. 基金销售业务的风险主要包括__。
A ．合规风险
B ．操作风险
C ．技术风险
D ．不可抗力风险
19. 目前，我国基金管理的主管机关是__。
A ．中国证监会
B ．中国银监会
C ．中国人民银行
D ．证券交易所
20. 下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。
A ．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通
B ．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C ．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广
D ．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
21. 投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。
A ．32
B ．40
C ．50
D ．80
22. 根据《证券投资基金法》规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准的决定。
A ．3
B ．6
C ．9
D ．12
23. 目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括__。
A ．商业银行
B ．证券公司
C ．证券投资咨询机构
D ．专业基金销售机构
24. 基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。
A ．佣金
B ．过户费
C ．经手费
D ．证管费
25. 结合紧密的行动方案。
A ．行动方案
B ．组织结构
C ．决策和奖励制度
D ．人力资源和企业文化
26. 下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。
A ．服务性
B ．专业性
C ．持续性
D ．广泛性
27. 从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。
A ．债权债务；信托；所有权
B ．所有权；债权债务；所有权
C ．所有权；债权债务；信托
D ．债权债务；所有权；信托
28. 投资者参与认购开放式基金，投资者T 日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A ．T+1
B ．T+2
C ．T+3
D ．T+4
29. 下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。
A ．银行理财产品
B ．银行储蓄存款
C ．基金
D ．券商集合计划
30. 分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括__。
A ．基金宣传推介材料的形式
B ．基金宣传推介材料的用途说明
C ．基金管理公司督察长出具的合规意见书
D ．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件
31. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。
A ．基金合同
B ．基金招募说明书
C ．基金托管协议
D ．基金年度审计报告
32. 下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。
A ．货币供应量宽松
B ．公司业绩稳定增长
C ．公司股息提高
D ．印花税税率提高
33. 根据__不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A ．法律形式
B ．运作方式
C ．投资目标
D ．投资对象
34. 下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。
A ．能有效地提高基金运作的透明度
B ．有利于防止利益冲突与利益输送
C ．在我国具有自愿性的特点
D ．有利于提高证券市场的效率
35. 下列各要素中，基金促销手段不包括__。
A ．人员推销
B ．广告促销
C ．内部公告
D ．营业推广
36. 首次公开发行股票的定价方式是__。
A ．询价方式
B ．协商定价方式
C ．上网竞价方式
D ．市价折扣方式
37. 在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。
A ．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%
B ．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%
C ．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益
D ．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%
38. 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是__。
A ．基金合同
B ．基金代销协议
C ．基金托管协议
D ．基金招募说明书
39. 配股与转增股本的表述正确的有__。
A ．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股
B ．转增股本使得股东权益总量发生变化
C ．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权
D ．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本
40. 我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件，其中包括__。
A ．基金申请报告
B ．基金合同草案
C ．基金托管协议草案
D ．招募说明书草案
41. 提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。
A ．金融证券
B ．货币证券
C ．商品证券
D ．资本证券
42. 申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。
A ．9 095
B ．9 950
C ．10 945
D ．10 995
43. 根据中国证监会的有关规定，基金认(申) 购费率将按__为基础收取。
A ．认(申) 购份额
B ．净认(申) 购份额
C ．认(申) 购金额
D ．净认(申) 购金额
44. __是基金管理公司最基本的一项业务。
A ．基金的募集与销售
B ．投资管理业务
C ．基金运营
D ．投资咨询服务
45. 政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于__。
A ．股票
B ．债券
C ．开放式基金
D ．封闭式基金
46. 承购包销和__等方式。
A ．私募发行
B ．招标发行
C ．私下发行
D ．网上发行
47. 公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。
A ．票面价值
B ．账面价值
C ．清算价值
D ．内在价值
48. 债券和其他证券三大类。
A ．证券发行主体的不同
B ．是否在证券交易所挂牌交易
C ．募集方式
D ．证券所代表的权利性质
49. 根据运作方式的不同，基金可以分为__。
A ．封闭式基金和开放式基金
B ．契约型基金和公司型基金
C ．公募基金和私募基金
D ．主动型基金和被动型基金
50. 根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。
A ．证券公司的资产管理产品
B ．基金管理公司的专户理财产品
C ．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券
D ．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券
内蒙古2016年下半年基金从业资格：投资政策说明书考试题 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）
1. 衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。
A ．现金比例变化法
B ．成功概率法
C ．二次项法
D ．夏普指数法
2. 关于基金管理人，下列认识错误的是__。
A ．在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担
B ．设立基金管理公司必须经国务院批准
C ．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责
D ．基金管理人是基金的募集者和管理者
3. 企业补充流动资金的重要手段是__。
A ．发行股票
B ．发行短期债券
C ．发行长期债券
D ．购买政府债券
4. 如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A ．5
B ．15
C ．30
D ．45
5. 赎回主要原则包括__。
A ．“确定价”原则
B ．“未知价”交易原则
C ．“金额申购、份额赎回”原则
D ．“份额申购、金额赎回”原则
6. 基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A ．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B ．承诺利用基金资产进行利益输送
C ．直接代理客户进行基金认购
D ．与投资者以口头约定亏损分担
7. 基金销售机构从事基金销售活动，不得__。
A ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
B ．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
C ．募集期间对认购费用打折
D ．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
8. 某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为 1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。
A ．8.33%
B ．9.09%
C ．16.67%
D ．18.18%
9. 下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。
A ．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
B ．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
C ．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
D ．对基金(货币市场基金除外) 、基金管理人评级的评级期间少于36个月
10. 通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。
A ．道德风险
B ．逆向选择
C ．基金投资风险
D ．基金价格波动性
11. 下列关于中国证监会职责的说法，正确的有__。
A ．负责行业性法规的起草
B ．负责监督有关法律法规的执行
C ．负责保护投资者的合法权益
D ．维持公平而有序的证券市场
12. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A ．基金投资人
B ．基金管理人
C ．基金托管人
D ．基金监管机构
13. __不属于基金净值公告中需要披露的信息。
A ．基金资产净值
B ．投资组合报告
C ．份额净值
D ．份额累计净值
14. 根据投资目标的不同，基金可以分为__。
A ．契约型基金与公司型基金
B ．成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C ．主动型基金和被动(指数) 型基金
D ．交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)
15. 结合紧密的行动方案。
A ．行动方案
B ．组织结构
C ．决策和奖励制度
D ．人力资源和企业文化
16. 甲公司与乙公司签订建设工程合同，由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程；合同签订后不久，甲公司所在地发生特大地震，原拟建办公大楼的土地已经洼陷，甲公司损失惨重，拟取消办公大楼建设计划。根据合同法律制度的规定，下列说法正确的是__。
A ．乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程合同
B ．甲公司有权通知乙公司解除合同，但应当向乙公司承担违约责任
C ．只有经乙公司同意，甲公司才能解除合同
D ．甲公司有权通知乙公司解除合同，且无须承担任何违约责任
17. 当前我国QDII 基金的募集程序主要包括__等步骤。
A ．合格境内机构投资者资格的申请及审核
B ．QDII 基金产品的申请及核准
C ．经营外汇业务资格申请，
D ．基金份额发售
18. 基金销售业务的风险主要包括__。
A ．合规风险
B ．操作风险
C ．技术风险
D ．不可抗力风险
19. 目前，我国基金管理的主管机关是__。
A ．中国证监会
B ．中国银监会
C ．中国人民银行
D ．证券交易所
20. 下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。
A ．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通
B ．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C ．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广
D ．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
21. 投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。
A ．32
B ．40
C ．50
D ．80
22. 根据《证券投资基金法》规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准的决定。
A ．3
B ．6
C ．9
D ．12
23. 目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括__。
A ．商业银行
B ．证券公司
C ．证券投资咨询机构
D ．专业基金销售机构
24. 基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。
A ．佣金
B ．过户费
C ．经手费
D ．证管费
25. 结合紧密的行动方案。
A ．行动方案
B ．组织结构
C ．决策和奖励制度
D ．人力资源和企业文化
26. 下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。
A ．服务性
B ．专业性
C ．持续性
D ．广泛性
27. 从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。
A ．债权债务；信托；所有权
B ．所有权；债权债务；所有权
C ．所有权；债权债务；信托
D ．债权债务；所有权；信托
28. 投资者参与认购开放式基金，投资者T 日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A ．T+1
B ．T+2
C ．T+3
D ．T+4
29. 下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。
A ．银行理财产品
B ．银行储蓄存款
C ．基金
D ．券商集合计划
30. 分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括__。
A ．基金宣传推介材料的形式
B ．基金宣传推介材料的用途说明
C ．基金管理公司督察长出具的合规意见书
D ．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件
31. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。
A ．基金合同
B ．基金招募说明书
C ．基金托管协议
D ．基金年度审计报告
32. 下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。
A ．货币供应量宽松
B ．公司业绩稳定增长
C ．公司股息提高
D ．印花税税率提高
33. 根据__不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A ．法律形式
B ．运作方式
C ．投资目标
D ．投资对象
34. 下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。
A ．能有效地提高基金运作的透明度
B ．有利于防止利益冲突与利益输送
C ．在我国具有自愿性的特点
D ．有利于提高证券市场的效率
35. 下列各要素中，基金促销手段不包括__。
A ．人员推销
B ．广告促销
C ．内部公告
D ．营业推广
36. 首次公开发行股票的定价方式是__。
A ．询价方式
B ．协商定价方式
C ．上网竞价方式
D ．市价折扣方式
37. 在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。
A ．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%
B ．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%
C ．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益
D ．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%
38. 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是__。
A ．基金合同
B ．基金代销协议
C ．基金托管协议
D ．基金招募说明书
39. 配股与转增股本的表述正确的有__。
A ．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股
B ．转增股本使得股东权益总量发生变化
C ．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权
D ．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本
40. 我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件，其中包括__。
A ．基金申请报告
B ．基金合同草案
C ．基金托管协议草案
D ．招募说明书草案
41. 提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。
A ．金融证券
B ．货币证券
C ．商品证券
D ．资本证券
42. 申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。
A ．9 095
B ．9 950
C ．10 945
D ．10 995
43. 根据中国证监会的有关规定，基金认(申) 购费率将按__为基础收取。
A ．认(申) 购份额
B ．净认(申) 购份额
C ．认(申) 购金额
D ．净认(申) 购金额
44. __是基金管理公司最基本的一项业务。
A ．基金的募集与销售
B ．投资管理业务
C ．基金运营
D ．投资咨询服务
45. 政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于__。
A ．股票
B ．债券
C ．开放式基金
D ．封闭式基金
46. 承购包销和__等方式。
A ．私募发行
B ．招标发行
C ．私下发行
D ．网上发行
47. 公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。
A ．票面价值
B ．账面价值
C ．清算价值
D ．内在价值
48. 债券和其他证券三大类。
A ．证券发行主体的不同
B ．是否在证券交易所挂牌交易
C ．募集方式
D ．证券所代表的权利性质
49. 根据运作方式的不同，基金可以分为__。
A ．封闭式基金和开放式基金
B ．契约型基金和公司型基金
C ．公募基金和私募基金
D ．主动型基金和被动型基金
50. 根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。
A ．证券公司的资产管理产品
B ．基金管理公司的专户理财产品
C ．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券
D ．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券