公司借款管理制度
财务借款管理制度 1.0 目的 为了规范借款管理,减少资金不合理占用,规避借款坏账损失风险,特制订本制度. 2.0 适用范围 适用于公司全体员工. 3.0 职责权限 3.1 各相关部门负责借款单据的申请提出: 3.2 财务部负责本制度的修订,借款的支出.核算及借款凭证的保存: 4.0 规定内容 4.1 员工因私借款 4.1.1 本公司原则上不对个人借款,对于新进员工,在入厂工作时间满15天,还未领 ...
********小额贷款有限公司 风险控制管理办法 第一章 总 则 第一条 为进一步加强******小额贷款有限公司(以下简称"公司")贷款风险的防范和控制,切实化解和消化贷款风险,提高贷款质量,保证信贷资产安全,建立以贷款风险管理为核心的信贷管理体制,依据中国人民银行.中国银行业监督管理委员会(简称银监会,下同)关于贷款风险管理的有关规定,结合本公司贷款业务实际,制定本办法. ...
总 则 (一)目 的 为规范公司融资行为,降低资本成本,减少融资风险,提高资金利用效益,依据国家有关财经法规规定,并结合公司具体情况制定本办法. (二)融资定义 本制度所指的融资,包括权益资本融资和债务资本融资两种方式.权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资,如增加实收资本:债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资,如向金融机构借款.发行企业债券.融资租赁等.短期债务性融资,是指负债 ...
小贷公司小额贷款风险管理办法 第一章 总 则 第一条 为进一步加强贷款风险的防范和控制,切实化解和 消化贷款风险,提高贷款质量,保证信贷资产安全,建立以贷款 风险管理为核心的信贷管理体制,依据中国人民银行.中国银行 业监督管理委员会(简称银监会,下同)关于贷款风险管理的有 关规定,结合小额贷款股份有限公司(简称本公司,下同)贷款 业务实际,制定本办法. 第二条 本公司贷款风险管理的基本任务:贯彻落 ...
第一章总则 第一条为了加强住房公积金管理，维护职工的合法权益，促进和改善职工住房条件，提高居住水平，根据xx《住房公积金管理条例》、《住房公积金行政监督办法》、财政部《住房公积金会计核算办法》、《住房公积金财务管理办法》及省、市有关法律法规规定，结合集团公司实际情况制定本办法。 第二条本办法适用于集团公司所属的分公司、独资子公司、控股子公司、事业法人单位和其他有关组织。集团公司其他子公司、多种经营 ...
某矿务集团住房公积金管理办法 第一章总则 第一条为了加强住房公积金管理，维护职工的合法权益，促进和改善职工住房条件，提高居住水平，根据国务院《住房公积金管理条例》、《住房公积金行政监督办法》、财政部《住房公积金会计核算办法》、《住房公积金财务管理办法》及省、市有关法律法规规定，结合集团公司实际情况制定本办法。 第二条本办法适用于集团公司所属的分公司、独资子公司、控股子公司、事业法人单位和其他有关组 ...
中国石油天然气第一建设公司 转正论文 题目名称:备用金规范性管理及使用分析 2016年6月 备用金规范性管理及使用分析 摘要:备用金是企业.机关.事业单位或其他经济组织等拨付给非独立核算的内部单位或工作人员备作差旅费.零星采购.零星开支等用的款项.科学合理规范的使用备用金可以减少资金的不合理支出, 保证资金的安全性,加速资金的周转,从而节约项目运行成本和管理费用. 关键词:备用金 规范 管理 备用 ...
********小额贷款有限公司 信贷管理办法 第一章 总 则 .................................................................................. 2 第二章 基本制度 .......................................................................... ...
江苏兴唐投资管理公司现金管理制度 第一章:总则 第一条:为了加强公司内部管理,规范公司财务报销行为,合理控制费用支出,特制定本制度. 第二条:本制度根据公司的实际情况,将报销分为差旅费.办公费.招待费.交通费.培训费.会议费等,以下分别说明相关的借款流程及各项支出具体的财务报销制度和报销流程. 第三条:特殊情况再由公司特殊办理 第二章:费用报销基本制度及基本流程 第四条:报销人必须取得合法有效的报 ...
费用开支管理办法 第一章 总则 第一条 为加强公司财务管理,控制费用开支,实现财务管理制度化规范化,根据公司实际情况,特制定本管理办法. 第二条 本办法根据相关的财经制度及公司的实际情况,将财务报销分为日常办公费用.工薪福利及相关费用.专项支出等, 以下分别说明借款流程及各项支出具体的财务报销制度和审批流程. 第三条 公司各部门每月的费用支出包括办公用品.低值易耗品采购必须按规定提前做费用支出计划 ...
公司财务管理制度是公司企业,针对财务管理.财务工作制定的公司制度.订立原则根据国家有关法律.法规及财务制度,并结合公司具体情况制定. ?小公司财务管理制度范本 即便是公司规模很小,完善的管理制度也是不可或缺的.本文就给出一家小公司财务管理制度范本,供相关朋友参考,公司财务管理制度至关重要,希望相关企业能够谨慎制定. 全体财务人员应认真贯彻执行国家有关财政法规及会计制度.敬业爱岗,不做有损于公司的事 ...
XXXXXXXXXXXXXXX有限公司 日常财务支付管理制度 一. 借款 1. 借支出差款 (1)借款核准:公司员工出差需预支款项者,应事先填制<借支单>,连<出差审批单>按规定审批权限核批后,可办理借款手续:出差人借支的数额由出差审批人审批,但最终由财务(会计)主管根据实际情况核批,对3000元以上的借款,必须由总经理和财务(会计)主管共同审批. (2)借款手续:提供经批 ...
公司财务管理制度 全体财务人员应认真贯彻执行国家有关财政法规及会计制度,敬业爱岗,不做有损于公司的事.严格按照公司财务制度做好自己的本职工作.对待工作认真踏实,树立为客户服务意识. 一.财务部职责范围 1.认真贯彻执行国家有关财务管理的法律法规,确保财务工作的合法性. 2.建立健全公司各种财务管理制度,严格按照财务工作程序执行. 3.采取切实有效的措施保证公司资金和财产的安全,维护公司的合法权益. ...
第9章 现金与应收账款精细化管理 9．2 现金管理制度设计 9．2．2 暂借款管理办法 下面是某企业制定的暂借款管理办法,供读者参考. 暂借款管理办法 第1章 总则 第1条 为提高公司资金使用效益,减少资金占用,特制定本办法. 第2条 管理范围:暂借款是指因特殊用途的临时性借款,主要包括差旅费借款.零星采购借款.其他临时性借款. 第2章 借款程序和标准 第3条 因公出差借款. 1．员工因公需借支差 ...
财务审批制度(试行) 为规范公司财务管理中的审批行为,明确财务支出的内部流程.决策程序及审批权限,完善健全公司内控制度,确保公司各项预算目标的实现,保障公司健康持续发展,制定本制度. 第一章 总则 第一条 全公司财务实行全审批模式,公司在本财务制度范围内行使审批权. 第二条 审批范围:本公司直接经济活动.对外投资活动.融资活动发生的款项支出. 第三条 实行董事长总经理双核准制度制度,一万以下由总经 ...
XXX房地产开发有限公司 费用报销及管理制度 第一部分 总则 第一条 为了加强公司内部管理,规范公司财务报销行为,统一各部门的报销程序,提高财务管理水平,合理控制费用支出,根据相关法律法规,现结合公司具体情况,特制定本制度. 第二条 本制度根据相关的财经制度及公司的实际情况,财务报销分为日常办公费用.工薪福利及相关费用.税费支出..工程相关支出及专项支出等,以下分别说明报销的借款流程及各项支出的财 ...
山东泰山节能科技发展有限公司 财务报销制度及报销流程 第一部分 总则 第一条 为了加强公司内部管理,规范公司财务报销行为,倡导一切以业务为重的指导思想,合理控制费用支出,特制定本制度. 第二条 本制度根据相关的财经制度及公司的实际情况,将财务报销分为日常办公费用.工薪福利及相关费用.税费支出.工程相关支出及专项支出等,以下分别说明报销相关的借款流程及各项支出具体的财务报销制度和报销流程. 第三条 ...
行政费用报销及管理制度 第一部分 总则 一.为了加强公司内部管理,规范公司财务报销行为,统一各部门的报销程序,提高财务管理水平,合理控制费用支出,根据相关法律法规,现结合公司具体情况,特制定本制度. 二.本制度根据相关的财经制度及公司的实际情况,财务报销分为日常办公费用.工薪福利及相关费用.税费支出..工程相关支出及专项支出等,以下分别说明报销的借款流程及各项支出的财务报销制度. 三.本制度使用公 ...
2011银行从业考试<公司信贷>知识点总结 第一章 公司信贷概述 主要知识点: 1．1公司信贷基础 八个概念:信贷.银行信贷.公司信贷.贷款.承兑.担保.信用证.信贷承诺 八大要素:交易对象.信贷产品.信贷金额.信贷期限.贷款利率和费率.清偿计划.担保方式.约束条件 七大分类:币种.信用支付方式.贷款期限.贷款用途.贷款经营模式.贷款偿还方式.贷款利率.贷款保障方式 重点: (1)信贷 ...
出纳岗位调研报告 一.工作内容 该岗位负责办理货币资金的收付业务,建立银行存款日记账和现金日记账,并根据有关货币资金收付凭证逐日逐笔进行登记,每日结出金额.负责现金支票和转账支票的签发以及其他银行结算凭证的填制.在主办会计监督下与银行对账. 1.负责现金收入管理,检查和清点每日各收款点交来的现金,填制送款簿,及时存入银行. 2.负责签收和整理各种支票.汇票等,填制送款簿,及时送存银行. 3.检查一 ...